新加坡，这几年迎来了金融业的高速发展期，甚至被称为已开启“黄金十年”。全球热钱一波波涌进，获得了高净值人士、超高净值人士的独一份宠爱。 新加坡家族理财办公室爆火了，门槛从原先的250万新币，一路飙升至如今的2000万新币。截至去年底，本地约有1400个单一家族办公室获得税务优惠。 而近日，新加坡政府却被当地媒体曝出，要求家办最迟6月底提供最新信息，并正大力度清理 “不活跃” 的公司。 图源：联合早报 直接原因，按照新加坡媒体的表述，和去年的30亿洗钱案有关，毕竟这是新加坡史上最大宗洗钱案，且这案子涉及家办。 图源：新加坡8视界官网 新加坡首发《国家资产追回策略》 而就在今天6月26日，新加坡内政部、财政部和新加坡金融管理局联合发表新加坡首份《国家资产追回策略》（National Asset Recovery Strategy）报告，详细阐明追讨、充公及归还非法犯罪所得收益的基本方针。 新加坡对于打击和清算洗钱等犯罪活动的力度和速度可见一斑。 图源：新加坡金管局官网 这份报告，从4大方面来阐述对于抵制和处理洗钱等犯罪活动的策略： 1、政府将追查非法资金来侦测（Detect）可疑犯罪活动； 2、通过及时扣押和充公来夺去（Deprive）犯罪分子的不义之财； 3、实现（Deliver）最大限度地追回资产，以便没收并归还受害者； 4、阻止（Deter）犯罪分子利用新加坡隐藏、转移或享受非法资产。 该文告提及，在2019年1月至2024年6月之间，新加坡从刑事和洗钱非法活动中扣押的资产总值60亿新币，其中4亿1600万新币已经归还受害者，另10亿新币充公归国有，其余则还在调查或法庭审理中。 图源：新加坡8视界官网 新加坡在哪些方面严审家办？ 其实，新加坡金管局在去年就加强对单一家办税务优惠行政流程的审查和监督。甚至还特地成立一个专业小组来专门筛查申请税务优惠的个人和实体的洗黑钱和恐怖主义融资风险。一旦发现问题，会立即停止税务优惠，并作出应急反应。 其中的一系列措施包括但不限于： 🔺 清除不活跃公司 因为新加坡政府认为，那些长期不活跃甚至停止运营的 公司，会有被滥用与非法目的的风险。 截至2023年的五年内，新加坡已有1万7000家不活跃公司从登记册上除名。 何为不活跃公司？ 指连续三年没有按照要求向会计与企业管制局提交年度报告的公司，这些公司通常没有业务活动，但与已向当局声明进入“冬眠”状态的公司不同。进入冬眠状态的公司无须提交年报，没有声明进入冬眠状态的公司，仍然须要提交年报。 🔺 加强银行职员培训与流程管理 新加坡当局认为，这些不法分子之所以能开设账户，并将如此大笔资金转移到新加坡，说明银行的流程以及员工的防范意识需要加强和提高。 🔺 加强全民防范意识 也有分析人士指出，用不活跃的公司来洗钱确有可能，但更需要全民防范，因为已经发现不少民众用自己的Singpass（新加坡的数码个人身份）来为骗子开设银行账户，以及公司和个人授权的协助。所以，加强全民防范也是非常重要的。 图源：www.singpass.gov.sg 有钱未必就能通过GIP拿永居 根据新加坡经发局的数据，从2020年至2022年，平均每年有60名投资者通过GIP获得新加坡永久居留身份。 […]
